در سالهای اخیر، موارد مسدود شدن داراییها توسط صرافیها به دلیل بررسیهای ضدپولشویی (AML) افزایش یافته است. هر کیف پول سردی که تتر (USDT) دریافت کند، ممکن است در معرض خطر باشد.
کاربران ممکن است تتر را به صرافی واریز کنند و ناگهان متوجه مسدود شدن داراییهای خود به دلیل بررسیهای AML شوند. این موضوع میتواند منجر به اختلافات طولانیمدت با پشتیبانی صرافی شود که ممکن است ماهها به طول بینجامد. با این حال، بررسی اولیه تتر برای تعیین ریسکها و تحریمها میتواند از چنین مشکلاتی جلوگیری کند.
سوابق بلاکچین USDT: درسهایی که نباید نادیده گرفت
در سال ۲۰۱۸، صرافی بیتفینکس به دلیل نقض قوانین مالی تحت بررسی قرار گرفت و داراییهای آن، از جمله مقدار زیادی USDT، توسط دولت آمریکا مسدود شد. این اقدام باعث آشفتگی در بازار شد و کاربران مرتبط با این تراکنشها متحمل ضرر شدند.
در سال ۲۰۲۱، شرکت تتر لیمیتد به درخواست مقامات قانونی، ۳۰ میلیون دلار دارایی مرتبط با تراکنشهای مشکوک را مسدود کرد. در این میان، حتی کاربرانی که به طور مستقیم در فعالیتهای غیرقانونی دخیل نبودند، اما در زنجیره تراکنش حضور داشتند، تحت تأثیر قرار گرفتند.
لزوم بررسی پاکی داراییهای دیجیتال
بازار رمزارزها تحت نظارتهای شدیدتری قرار گرفته است و بررسی پاکی داراییهای دیجیتال از جمله USDT، یک گام اساسی برای امنیت و رعایت قوانین محسوب میشود.
- امنیت داراییها: بررسی پیشینه تراکنشهای یک رمزارز میتواند ارتباط احتمالی آن را با فعالیتهای غیرقانونی مشخص کند. نگهداری رمزارز آلوده در کیف پول ممکن است منجر به مسدود شدن یا مصادره داراییها شود.
- رعایت مقررات: بسیاری از کشورها قوانین ضدپولشویی را سختتر کردهاند. استفاده از ابزارهای تأیید تراکنشها میتواند از بروز مشکلات قانونی و جریمههای مالی جلوگیری کند.
راهکار موجود
با افزایش نظارتها و ریسکهای بازار، بررسی داراییهای دیجیتال از نظر انطباق با قوانین ضدپولشویی امری ضروری است. سرویس AML Screening Center مجموعهای از ابزارهای معتبر برای بررسی کیف پولها و تراکنشها را ارائه میدهد که میتواند احتمال مسدود شدن داراییها را کاهش دهد. همچنین، کاربران میتوانند به یک کانال خصوصی دسترسی داشته باشند که جدیدترین اخبار مربوط به مقررات رمزارزی و راهکارهای افزایش سرمایه بدون ریسک را ارائه میدهد.
